La UIF reglamentó los controles para el ingreso de dólares al sistema formal

La Unidad de Información Financiera (UIF) publicó la Resolución 144/2026, que establece el esquema de controles antilavado para los contribuyentes que busquen exteriorizar sus ahorros en moneda extranjera. Esta normativa completa la implementación de la Ley de Inocencia Fiscal II, facilitando que el dinero guardado fuera del sistema vuelva a circular en la economía formal.

La resolución crea una Debida Diligencia Simplificada Especial para operaciones anuales de hasta 100 millones de pesos. Bajo este esquema, bancos, billeteras virtuales y otros sujetos obligados no deberán exigir documentación respaldatoria del origen de los fondos ni verificar la consistencia con la capacidad de ahorro del cliente. El requisito principal es la adhesión al Régimen Simplificado de Ganancias, que deberá ser considerado como un antecedente favorable.

El beneficio no aplica para Personas Expuestas Políticamente (PEP), casos de vínculos con jurisdicciones de alto riesgo o cuando existan sospechas concretas de ilícitos. Además, las entidades deberán seguir realizando los controles habituales de listas de sanciones y reportes de operaciones sospechosas, manteniendo la obligación de acumular movimientos si detectan una fragmentación deliberada para eludir los límites establecidos.